Thông tư 17 nêu rõ mục đích nhằm kiểm tra việc chấp hành chính sách, pháp luật về tiền tệ và NH nhằm xem xét, đánh giá thông tin, số liệu, tình hình chấp hành chính sách, pháp luật về tiền tệ và NH của đối tượng kiểm tra để đảm bảo đầy đủ, chính xác, tuân thủ quy định của pháp luật về tiền tệ và NH.
Bên cạnh đó tăng cường hiệu lực, hiệu quả của công tác quản lý nhà nước trong lĩnh vực tiền tệ và NH; phát hiện, ngăn ngừa, xử lý các hành vi vi phạm pháp luật trong lĩnh vực tiền tệ và NH; góp phần bảo đảm sự phát triển an toàn, lành mạnh của hệ thống các tổ chức tín dụng và hệ thống tài chính; bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của người gửi tiền và khách hàng của tổ chức tín dụng.
Thông tư 17 quy định, việc kiểm tra được thực hiện đúng thẩm quyền và trên cơ sở quy định pháp luật, được tiến hành thường xuyên theo kế hoạch hoặc đột xuất.
Hoạt động kiểm tra bảo đảm chính xác, khách quan, trung thực, dân chủ, kịp thời, phối hợp hiệu quả, bảo đảm không chồng chéo, trùng lặp về nội dung, thời gian, đối tượng kiểm tra giữa hoạt động kiểm tra của các đơn vị kiểm tra, giữa hoạt động kiểm tra với hoạt động thanh tra.
Căn cứ chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn được giao, cơ quan thanh tra, giám sát NH, NHNN chi nhánh ban hành kế hoạch kiểm tra hàng năm, Thống đốc NHNN giao thủ trưởng các đơn vị hành chính khác thuộc NHNN ký thừa lệnh kế hoạch kiểm tra hàng năm.
Cơ quan Thanh tra, giám sát NH xây dựng, ban hành kế hoạch kiểm tra cho năm tiếp theo trước ngày 15-12 hàng năm, gửi kế hoạch kiểm tra đã được ban hành cho các đơn vị hành chính khác thuộc NHNN.
Các đơn vị hành chính khác thuộc NHNN xây dựng, ban hành kế hoạch kiểm tra cho năm tiếp theo trước ngày 25-12 hàng năm, đảm bảo không trùng lặp với kế hoạch thanh tra của thanh tra, giám sát ngành NH, kế hoạch kiểm tra của cơ quan thanh tra, giám sát NH cho năm đó. Kế hoạch kiểm tra hàng năm có thể sửa đổi, bổ sung khi cần thiết.
Đơn vị kiểm tra thực hiện kiểm tra đột xuất trên cơ sở yêu cầu quản lý và tình hình thực tế hoặc trên cơ sở yêu cầu, đề nghị, phản ánh của cơ quan nhà nước có thẩm quyền, của tổ chức, cá nhân hoặc khi có yêu cầu, chỉ đạo của Thống đốc NHNN.
