Lãi suất vay gần 1.300%
Cuối tháng 5, Công an TPHCM khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt giam Nguyễn Mạnh Hải (sinh năm 1993, Giám đốc Công ty Thu hồi nợ Tiếng Nói Hay) và 10 người khác là nhân viên Công ty Golden, Công ty Bamboo, nhân viên các ứng dụng (app) cho vay tiền về tội “Cưỡng đoạt tài sản”.
Qua điều tra, công an phát hiện hơn 32 app cho vay tiền online hoạt động với phương thức thủ đoạn đòi nợ theo từng cấp. Trong đó, Nguyễn Mạnh Hải làm giám đốc, hướng dẫn và điều hành cho vay qua app, thu hồi nợ (Hải được một người nước ngoài thuê điều hành việc cho vay). Qua truy xét, công an bắt giữ thêm 10 người khác.
Thực tế, chủ các app cho vay là người nước ngoài. Khi đòi nợ không hiệu quả, chủ các app cho vay sẽ bán nợ cho công ty luật, công ty mua bán nợ, công ty tài chính… để những công ty này tiếp tục đòi nợ. Thủ đoạn đòi nợ là gọi điện khủng bố, đe dọa người thân người vay tiền, ghép ảnh vu khống đăng lên mạng xã hội nhằm bôi xấu, hạ thấp uy tín danh dự người vay cùng người thân.
 |
Nhóm đối tượng thuộc các công ty, các app cho vay lãi nặng bị Công an TPHCM khởi tố, bắt giam |
Ngày 28-5, Công an TPHCM đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố 9 bị can là các giám đốc, trưởng phòng, trưởng bộ phận, trưởng nhóm thuộc Công ty TNHH MTV TM-DV Digital Credit; Công ty TNHH Fincap VN và Công ty TNHH Sofi Solutions về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Các công ty trên núp bóng dịch vụ cầm đồ, tư vấn tài chính để hoạt động cho vay lãi nặng thông qua trang web tamo.vn và findo.vn.
Từ tháng 4-2019 đến tháng 4-2023, thông qua 2 trang web trên, 3 công ty giải ngân cho vay hơn 2 triệu lượt vay, tổng cộng hơn 6.072 tỷ đồng; thu lợi bất chính hơn 4.123 tỷ đồng với lãi suất thấp nhất là hơn 153%, cao nhất là gần 1.300%, gấp từ 7 lần đến 64 lần mức lãi suất cao nhất quy định tại Bộ luật Dân sự.
Kiên quyết đấu tranh
Công an TPHCM cho biết, gần đây xuất hiện quảng cáo các app cho vay tiền online, không cần thế chấp, không cần làm hồ sơ vay. Phần lớn các app đánh trúng vào tâm lý người dân như giải ngân nhanh, thủ tục gọn, không cần chứng minh thu nhập. Thực tế, chủ các app này là người nước ngoài và thuê người Việt Nam làm giám đốc điều hành…
Người dân tải app trên điện thoại về, cài đặt theo hướng dẫn mà không biết rằng để được vay tiền thì phải cho phép ứng dụng cho vay đó truy cập vào danh bạ điện thoại, hình ảnh cá nhân, thu thập thông tin người dùng thiết bị…
Hình thức cho vay của tội phạm “tín dụng đen” này là chỉ thanh toán trong 7-10 ngày với lãi suất cao (biến tướng gọi là thu phí dịch vụ). Nếu người vay tiền không trả nợ đúng hạn, nhân viên đòi nợ sẽ gọi điện, nhắn tin.
Khách không trả tiền hay cắt liên lạc thì nhân viên đòi nợ dựa vào danh sách danh bạ để gọi điện nhắn tin cho người thân, bạn bè và yêu cầu người thân nhắc người vay nợ trả tiền, với nội dung: “Người vay tiền liên hệ lại số điện thoại .... để giải quyết nợ bên công ty tài chính, app vay. Còn trốn tránh sẽ ghép ảnh vợ, con vào trang mạng làm gái, con em lên bàn thờ và đăng lên mạng xã hội, gửi bạn bè, gia đình, đồng nghiệp, dán cột điện ở khu vực sinh sống...”.
Nếu vẫn không đòi được tiền, quản lý chỉ đạo “ngầm” cho nhân viên nhắn tin, gọi điện thoại chửi bới, đe dọa với lời lẽ thô tục, xúc phạm, lấy hình ảnh cá nhân cắt ghép hình đồi trụy, khỏa thân gửi cho người thân, gia đình gây áp lực buộc trả tiền thay cho khách vay nhằm yên ổn, không bị chửi bới, làm phiền. Ngoài ra, các đối tượng sẽ trực tiếp hoặc thuê người đến tạt sơn, tạt chất bẩn, hủy hoại tài sản người dân, gây mất an ninh trật tự.
Công an TPHCM khuyến cáo người dân nâng cao cảnh giác, khi cần nguồn vốn nên liên hệ tổ chức tài chính được nhà nước cấp phép, ngân hàng để hưởng chế độ, chính sách ưu đãi với lãi suất phù hợp; không nên vay tiền qua app hoạt động trái phép, sẽ có nguy cơ bị lộ lọt thông tin, danh bạ điện thoại, hình ảnh cá nhân và để các đối tượng đòi nợ cố ý làm hư hỏng tài sản (tạt sơn, chất bẩn) gây ảnh hưởng đến bản thân, gia đình.
Ngoài ra, các đối tượng này có thể sẽ bán thông tin cá nhân cho đối tượng xấu để lợi dụng lừa đảo hoặc thực hiện các hoạt động vi phạm pháp luật. Thời gian tới, Công an TPHCM cùng các cục nghiệp vụ của Bộ Công an, công an tỉnh, thành phố tập trung đấu tranh tận gốc với loại tội phạm hoạt động công nghệ cao đe dọa, khủng bố tinh thần người vay, gia đình của con nợ buộc trả tiền.
Công an TPHCM cho biết, sau 1 tháng triển khai ra quân tuyên truyền, vận động nhân dân bóc, xóa sản phẩm quảng cáo sai quy định, đơn vị đã phát hiện, xác minh hàng trăm số điện thoại liên quan hoạt động cho vay tài chính với 50 đối tượng; khởi tố 3 vụ với 17 bị can về hành vi phạm tội liên quan đến “tín dụng đen”; xử phạt vi phạm hành chính 43 trường hợp về hành vi quảng cáo trái pháp luật.
Từ tháng 4-2019 đến tháng 4-2022, Công an TPHCM tiếp nhận và phát hiện 381 vụ liên quan “tín dụng đen”, trong đó, 112 vụ bị khởi tố với 268 bị can; ghi nhận hơn 1.300 lượt đổ chất bẩn, chất thải do mâu thuẫn từ cho vay lãi nặng.
