Dựng kịch bản “vay tiền không phải trả”
Sau hai ngày xét xử sơ thẩm, ngày 11-9, TAND TP Cần Thơ đã tuyên phạt 2 bị cáo Lê Tấn Thành (SN 2000) 8 năm tù giam và Hồ Mỹ Linh (SN 1987) 7 năm tù giam cùng về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Ngoài hình phạt tù, hai bị cáo còn phải bồi thường số tiền đã chiếm đoạt cho các công ty tài chính.
Theo cáo trạng, trong năm 2021, Thành và Linh lợi dụng chính sách cho vay tiêu dùng của các công ty tài chính, dựng lên kịch bản mạo danh “chương trình hỗ trợ khó khăn mùa dịch Covid-19”. Linh trực tiếp tìm đến người dân nghèo, ít hiểu biết, hứa hẹn chỉ cần đưa chứng minh nhân dân, ký tên là được nhận tiền “hỗ trợ” mà không cần trả nợ.
Khi người dân đồng ý, Linh dẫn họ đến các cửa hàng điện máy – nơi Thành làm thủ tục vay mua hàng trả góp. Các hợp đồng đều đứng tên khách hàng nhưng hàng hóa không hề được giao. Sau khi giải ngân, công ty tài chính chuyển tiền về cửa hàng, Thành rút số tiền này, chia cho khách hàng một khoản nhỏ, phần lớn chiếm đoạt cùng Linh.
Gần 100 người dân sập bẫy
Kết quả điều tra cho thấy hai bị cáo đã lôi kéo 95 khách hàng ký tổng cộng 141 hợp đồng vay trả góp của các công ty tài chính, tổng số tiền vay hơn 4,2 tỷ đồng nhưng người dân chỉ nhận được khoảng 797 triệu đồng.
Trong đó, 60 khách hàng do Linh giới thiệu ký 99 hợp đồng với số tiền gần 2,9 tỷ đồng, nhưng thực nhận chỉ 548 triệu đồng. Thành hưởng lợi hơn 1,77 tỷ đồng, Linh chiếm đoạt hơn 564 triệu đồng. Ngoài ra, Thành còn trực tiếp chiếm đoạt hơn 1,03 tỷ đồng từ 41 hợp đồng của 34 khách hàng khác.
Hậu quả là nhiều hộ dân bất ngờ trở thành con nợ, bị công ty tài chính đòi trả góp hàng tháng dù chưa từng mua sắm gì. Các doanh nghiệp cho vay cũng thiệt hại hàng tỷ đồng, ảnh hưởng uy tín và hoạt động kinh doanh.
Hội đồng xét xử nhận định hành vi của Thành và Linh là đặc biệt nghiêm trọng, có tổ chức, thực hiện nhiều lần với mục đích chiếm đoạt tài sản, gây hậu quả lớn về kinh tế – xã hội. Thành giữ vai trò chính, trực tiếp lập và rút tiền từ các hợp đồng nên phải chịu mức án cao hơn.
Tòa tuyên buộc Thành bồi thường gần 800 triệu đồng, Linh bồi thường hơn 540 triệu đồng cho các công ty tài chính. Những người liên quan đã nhận tiền từ Thành phải hoàn trả lại số tiền đã hưởng lợi.
Theo Hội đồng xét xử, quá trình điều tra mở rộng, cơ quan công an phát hiện còn ít nhất 4 nhóm khác dùng thủ đoạn tương tự để lừa đảo. Các đối tượng này đã bỏ khỏi địa phương, không hợp tác điều tra. Hồ sơ được tách ra, khi có đủ căn cứ sẽ xử lý theo quy định pháp luật.
Bản án là lời cảnh tỉnh mạnh mẽ với những ai có ý định lợi dụng tín dụng tiêu dùng để trục lợi, đồng thời nhắc nhở người dân cảnh giác trước các lời mời “vay tiền không cần trả”, không giao giấy tờ cá nhân cho người lạ, đọc kỹ hợp đồng trước khi ký.
