Chương mới của quản lý gia sản
Với chủ đề “Việt Nam phồn vinh: Kiến tạo và trao truyền giá trị qua các thế hệ”, Hội nghị đầu tư Techcombank 2026 mở rộng đối thoại từ khả năng tạo lập tài sản sang bài toán bảo toàn, phát triển và tiếp nối giá trị qua nhiều thế hệ. Đây cũng là một chuyển dịch diễn ra trên toàn châu Á.
Trong bối cảnh đó, quản trị gia sản không còn dừng ở lựa chọn sản phẩm hay tối ưu từng danh mục riêng lẻ. Một chuẩn mực mới cần giúp khách hàng nhìn doanh nghiệp, tài sản, dòng tiền và những mục tiêu dài hạn của gia đình trong một cấu trúc thống nhất; từ đó phân bổ nguồn lực, quản trị rủi ro và đưa ra những quyết định phù hợp qua các chu kỳ thị trường và các thế hệ.
Tại hội nghị, bà Nguyễn Vân Linh, Giám đốc Ngân hàng Cao cấp Techcombank, chia sẻ: “Khi thị trường quản trị gia sản tại Việt Nam vẫn đang ở giai đoạn đầu, câu hỏi không chỉ là làm thế nào tạo ra nhiều giá trị hơn, mà còn là làm thế nào để phát triển, bảo toàn và trao truyền những giá trị đó qua các thế hệ”.
Cam kết mở đầu cho chuẩn mực Private Banking mới
Theo Techcombank, chuẩn mực của Private Banking hiện đại không nằm ở số lượng sản phẩm hay đặc quyền, mà ở khả năng giúp khách hàng đưa ra những quyết định phù hợp cho toàn bộ gia sản. Techcom Wealth vì vậy đánh dấu sự chuyển dịch từ sản phẩm sang tư vấn; từ từng tài sản sang toàn bộ gia sản; từ phục vụ một cá nhân sang đồng hành cùng gia đình; và từ nhu cầu trước mắt sang tầm nhìn nhiều thế hệ.
Theo đó, Techcom Wealth đồng hành cùng khách hàng qua 3 giai đoạn của hành trình gia sản: Kiến tạo - phát triển doanh nghiệp và tích lũy tài sản; Bảo toàn - cấu trúc gia sản, quản trị rủi ro và cân bằng giữa thanh khoản với tăng trưởng; trao truyền - chuẩn bị sự tiếp nối về quyền sở hữu, năng lực quản trị và các giá trị gia đình.
Mô hình quản trị gia sản của Techcom Wealth được cụ thể hóa qua 4 cam kết, tạo nên một đầu mối đồng hành, một góc nhìn thống nhất về gia sản và một hành trình tư vấn trọn vẹn.
One Relationship - Một người đồng hành hiểu trọn câu chuyện: Khi nhu cầu cá nhân, gia đình và doanh nghiệp ngày càng phức tạp, khách hàng phải dành nhiều thời gian để tự kết nối nhiều đầu mối. Private Banker vì vậy trở thành đầu mối xuyên suốt, điều phối các nguồn lực phù hợp để đáp ứng nhu cầu nhất quán và liền mạch.
One Wealth View - Một bức tranh gia sản toàn diện: Doanh nghiệp, tài sản cá nhân và gia đình, dòng tiền, nghĩa vụ tài chính cùng mục tiêu tương lai được nhìn trong một tổng thể thống nhất. Qua đó, khách hàng có thể hiểu rõ vai trò của từng tài sản trong nhu cầu thanh khoản, bảo toàn, tăng trưởng và chuyển giao.
One Advisory Journey - Một hành trình tư vấn trọn vẹn: Hành trình đầu tư đi từ góc nhìn toàn cảnh của CIO về thị trường và các lớp tài sản; từ đó được chuyển hóa thành định hướng phân bổ tài sản và khuyến nghị đầu tư phù hợp với mục tiêu, khẩu vị rủi ro của từng khách hàng, theo dõi và điều chỉnh danh mục xuyên suốt theo diễn biến thị trường.
One Family Horizon - Một tầm nhìn cho nhiều thế hệ: bắt đầu từ việc xác lập các nguyên tắc quản trị gia đình, xây dựng kế hoạch và đồng hành triển khai, đồng thời trang bị cho thế hệ kế cận năng lực và bản lĩnh để tiếp nối, gìn giữ và phát triển những giá trị gia đình đã tạo dựng.
Theo bà Nguyễn Vân Linh, Giám đốc Ngân hàng cao cấp Techcombank, mỗi quyết định hôm nay không chỉ tối ưu giá trị hiện tại mà còn góp phần định hình di sản của ngày mai. Quan trọng hơn, thành công của quản trị gia sản không chỉ được đo bằng quy mô tài sản, mà bằng sự an tâm, chủ động và khả năng trao truyền những giá trị, di sản bền vững qua nhiều thế hệ, góp phần xây dựng một Việt Nam phồn vinh.
Cùng với sự ra mắt của Techcom Wealth, Techcombank chính thức giới thiệu thẻ tín dụng Techcom Wealth Visa Infinite Private - biểu tượng cho đẳng cấp và những đặc quyền được tuyển chọn dành cho cộng đồng khách hàng tinh hoa. Chiếc thẻ là một phần trong hệ trải nghiệm Techcom Wealth, kết nối các đặc quyền được tuyển chọn với nhu cầu tài chính và phong cách sống của khách hàng, dành riêng theo hình thức “invitation-only” cho nhóm khách hàng siêu giàu.
