Cụ thể, dự thảo nghị định quy định phạt tiền từ 100-150 triệu đồng đối với hành vi mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp của chủ sở hữu; mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp của thành viên góp vốn; mua, nhận chuyển nhượng cổ phần dẫn đến trở thành cổ đông lớn khi chưa được NHNN chấp thuận bằng văn bản.
Ngoài ra còn có quy định phạt tiền từ 150-200 triệu đồng đối với hành vi thay đổi mức vốn điều lệ, mức vốn được cấp khi chưa được NHNN chấp thuận bằng văn bản.
Phạt tiền từ 200-250 triệu đồng đối với việc thực hiện một trong các hành vi khi chưa được NHNN chấp thuận bằng văn bản: thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính, chi nhánh, phòng giao dịch của TCTD, địa điểm đặt trụ sở của chi NH nước ngoài; niêm yết cổ phiếu trên thị trường chứng khoán nước ngoài; thay đổi chi nhánh quản lý phòng giao dịch của TCTD; tự nguyện chấm dứt hoạt động của chi nhánh, phòng giao dịch của TCTD; thực hiện nội dung hoạt động, hoạt động nghiệp vụ NH; chuyển đổi hình thức pháp lý của NH con ở nước ngoài của NHTM.
Điều 7 dự thảo Nghị định quy định, phạt tiền từ 400-500 triệu đồng đối với một trong các hành vi vi phạm như: hoạt động không có giấy phép do NHNN; can thiệp trái pháp luật vào hoạt động NH, hoạt động kinh doanh khác của TCTD, chi nhánh NH nước ngoài; thực hiện hành vi hạn chế cạnh tranh hoặc hành vi cạnh tranh không lành mạnh có nguy cơ gây tổn hại hoặc gây tổn hại đến việc thực hiện chính sách tiền tệ quốc gia, an toàn của hệ thống TCTD; vi phạm quy định về gắn sản phẩm bảo hiểm không bắt buộc với việc cung ứng sản phẩm, dịch vụ NH dưới mọi hình thức theo quy định tại Luật Các TCTD.
